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02_종합_가이드

Originator: 송신자의 데이터 유형​

Beneficiary: 수신자의 데이터 유형​

'법인 대 법인' 입고/출고 가이드​

출고 시 수행할 작업​

  1. 필요한 정보 획득
    1. 송신자 정보는 KYB 절차 과정에서 획득하여 데이터베이스에 저장된 데이터를 사용하여 입력됩니다.
    2. 송신자 법인의 'naturalPerson' 하위 'dateOfBirth' 필드는 필수가 아닙니다. 수신자 정보는 고객으로부터 획득합니다.
    3. 수신자 법인의 'naturalPerson' 하위 'dateOfBirth' 필드는 필수가 아닙니다.
    4. 필수 데이터는 상대방 VASP의 정책에 따라 다를 수 있습니다. 법인 Travel Rule 정보를 전송하기 전에 상대방의 정책을 확인하십시오.
  2. 상대방 VASP의 정책 확인
    1. 법인이 포함된 이전은 국가 규정 및 각 VASP의 내부 정책에 따라 다를 수 있습니다.
      1. 예) 한국 규정: 수신자의 'legalPerson' 하위 수신자 대표자('naturalPerson') 정보도 필요함
      2. 예) VASP 정책: 일부 VASP는 1자간 이전만 허용함
      3. 예) VASP 정책: 일부 VASP는 복수 대표자 법인의 모든 대표자 정보를 요구할 수 있음

입고 시 수행할 작업​

  1. 송신자 계정 데이터 저장
    1. Travel Rule 준수를 위해 저장하십시오.
    2. TxID 또는 Transfer ID 등의 데이터와 적절히 매핑되도록 하십시오.
  2. 법인 확인
    1. 송신자 또는 수신자 데이터에 'legalPerson'이 존재하는지 확인하십시오.
  3. 사용자 데이터 조회
    1. accountNumber(수신자 지갑 주소)를 기반으로 당사의 법인 고객 데이터베이스에서 조회하십시오.
    2. 고객 온보딩 과정에서 KYB를 통해 획득한 데이터가 사전에 저장되어 있어야 합니다.
  4. 내부 정책 확인
    1. 당사 정책이 '법인 대 법인' 유형의 입고를 허용하는지 확인하십시오.
    2. 어떤 데이터 필드가 일치해야 하는지 검토하십시오(법인 정보, 대표자 정보 또는 둘 다).
    3. 복수 대표자가 존재하는 경우, 모두 일치해야 하는지 또는 최소 하나가 일치하면 되는지 확인하십시오.
  5. 수신자 데이터와 당사 사용자 데이터 검증
    1. 법인의 대표자 정보는 별도의 KYC 절차보다는 KYB 과정에서 획득되는 경우가 많습니다.
    2. 이름 형식 차이로 인한 텍스트 불일치가 발생할 수 있습니다.

'법인 대 자연인' 입고/출고 가이드​

출고 시 수행할 작업​

  1. 필요한 정보 획득
    1. 송신자 정보는 KYB 절차 과정에서 획득하여 데이터베이스에 저장된 데이터를 사용하여 입력됩니다.
    2. 송신자 법인의 'naturalPerson' 하위 'dateOfBirth' 필드는 필수가 아닙니다. 수신자 정보는 고객으로부터 획득합니다.
    3. 수신자 법인의 'naturalPerson' 하위 'dateOfBirth' 필드는 필수가 아닙니다.
  2. 상대방 VASP의 정책 확인
    1. 상대방이 법인으로부터의 입고를 허용하는지 또는 1자간 이전만 허용하는지 확인하십시오.

입고 시 수행할 작업​

  1. 송신자 계정 데이터 저장
    1. Travel Rule 준수를 위해 저장하십시오.
    2. TxID 또는 Transfer ID 등의 데이터와 적절히 매핑되도록 하십시오.
  2. 법인 확인
    1. 송신자 또는 수신자 데이터에 'legalPerson'이 존재하는지 확인하십시오.
  3. 사용자 데이터 조회
    1. accountNumber(수신자 지갑 주소)를 기반으로 당사의 법인 고객 데이터베이스에서 조회하십시오.
  4. 내부 정책 확인
    1. 당사 정책이 '법인 대 자연인' 유형의 입고를 허용하는지 확인하십시오.
  5. 수신자 데이터와 당사 사용자 데이터 검증
    1. Travel Rule 수신자 데이터가 당사 고객의 KYC 데이터와 일치하는지 확인하십시오.
    2. 이름 순서 전환 로직(이름 ↔ 성)을 추가하면 일치 정확도를 높일 수 있습니다.

'자연인 대 법인' 입고/출고 가이드​

출고 시 수행할 작업​

  1. 필요한 정보 획득
    1. 송신자 정보는 KYB 절차 과정에서 획득하여 데이터베이스에 저장된 데이터를 사용하여 입력됩니다.
    2. 송신자 법인의 'naturalPerson' 하위 'dateOfBirth' 필드는 필수가 아닙니다. 수신자 정보는 고객으로부터 획득합니다.
    3. 수신자 법인의 'naturalPerson' 하위 'dateOfBirth' 필드는 필수가 아닙니다.
    4. 필수 데이터는 상대방 VASP의 정책에 따라 다를 수 있습니다. 법인 Travel Rule 정보를 전송하기 전에 상대방의 정책을 확인하십시오.
  2. 상대방 VASP의 정책 확인
    1. 법인이 포함된 이전은 국가 규정 및 각 VASP의 내부 정책에 따라 다를 수 있습니다.
      1. 예) 한국 규정: 수신자의 'legalPerson' 하위 수신자 대표자('naturalPerson') 정보도 필요함
      2. 예) VASP 정책: 일부 VASP는 1자간 이전만 허용함
      3. 예) VASP 정책: 일부 VASP는 복수 대표자 법인의 모든 대표자 정보를 요구할 수 있음

팁​

'naturalPerson' 데이터 출처​

송신자가 'naturalPerson'인 경우​

  • 'naturalPerson' 정보는 KYC 데이터베이스에서 가져옵니다

송신자가 'legalPerson'인 경우​

  • 'naturalPerson' 정보는 KYB 데이터베이스에서 가져옵니다
  • 데이터 처리 및 저장 시:
    • 현지명과 영문명을 모두 수집하십시오.
    • 이름과 성을 별도로 저장하십시오.
    • 이름 검증을 위한 정교한 대체 프로세스를 설계하십시오.

수신자가 'naturalPerson'인 경우​

  • 'naturalPerson' 정보는 송신 VASP의 출고 UI에서 가져옵니다
  • 사용자가 입력한 정보입니다.

수신자가 'legalPerson'인 경우​

  • 'naturalPerson' 정보는 송신 VASP의 출고 UI에서 가져옵니다
  • 복수의 이름 입력 필드가 필요할 수 있습니다

'naturalPerson' 생년월일​